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日劇《地麵師》原型故事:積水房屋(Sekisui House)詐騙案件。
積水房屋2023年4月至6月時,相中了東京品川區西五反田的一塊約2千平方公尺的土地。這塊土地離JR五反田站走路只需5分鐘,而且面積很大,適合蓋公寓大樓等大型開發案,因此有許多房地產公司都想搶,還業者喊價到100億日圓。
其實這塊土地上有一間老旅館,從戰前起一直經營到最近幾年,土地和旅館都是70多歲旅館女老闆的祖產,因此她一直不願意賣地,後來她生病住院,土地便無人看管,故被在日本俗稱地面師的詐欺犯鎖定。
當時犯案的是約10人的詐騙集團,分別扮演中介業者、代書、地主等角色。63歲的羽毛田正美佯裝成地主與積水房屋交涉,並拿偽造護照、所有權狀等取信於積水房屋的相關負責人。事實上,真正的女地主去年2月住院,6月死亡,詐騙集團便是利用此空缺期間詐騙得手。
警視廳隨後逮捕佯裝地主的羽毛田到案,而58歲的主嫌已逃亡到菲律賓,日警將發布國際通緝。警方調查指出,主嫌在簽約的兩天前曾向負責的律師說,“女地主把權狀弄丟了,他們夫妻為此吵架”,後來才決定用假的委任狀取代,最後成功簽約。
積水房屋今年3月公佈調查報告指出,當時簽了土地買賣契約後,曾接獲真的地主來函表示,「我沒有簽買賣旅館的契約」等風險警告資訊,但當時負責人認為可能是競爭業者等故意惡作劇,大家都過於相信賣方提出的各種確認身分的證件、文件,所以才會中圈套。
積水房屋的管理階層為此被追究經營責任,去年董事長和總經理連續兩個月被減薪2成,但風波並未就此平息,後來董事長於今年1月被迫引咎辭職。
積水房屋得到這次教訓之後便著手改革,在公司內部共享有關交易的風險評估資訊,召開有關重要投資案件的經營會議等,以防止類似事件再度發生。
過去日本泡沫經濟時代也發生許多類似事件,近來地面師再度崛起,以類似的手法詐欺。從法院審判資料得知,最近數年至少有20處以上發生類似的詐欺受害。主要是因為2020年東京奧運前,東京都內地價高漲,以及地主大多年事漸高,許多土地已無力管理,而成為地面師撈錢的工具。
港區赤坂的土地受害金額特別大,大型連鎖飯店業者被騙了約12億5千萬日圓,日警去年逮捕了10人的詐騙集團。
這類的騙局大多必須準備非常難以辨別真偽的偽造文件,因此通常也有律師、代書等法律專家參與犯案,一個詐騙集團的人數多則超過10人,且受害金額都相當大。
日本航空(JAL)2017年7至9月也遭遇2起詐欺事件,將飛機租用款等巨款匯到詐騙集團的戶頭,被騙金額高達3億8,400萬日圓。
日航指出,被詐騙的款項是租用飛機和委託貨運業務的費用,真正的客戶在美國,原本用的是美國的銀行帳號。但因多名職員接到偽裝成交易往來廠商的電郵,通知日航“匯款帳號已更改”,故信以為真,將款項匯到新通知的銀行帳戶裡,假銀行帳號都設在香港。
相關負責人表示,因擔心若來不及支付飛機的租金,可能導致飛機停飛,卻沒查覺是遭到詐騙。一直到今年9月、10月接到美國廠商的催款通知,才知道已捲入詐騙案件。日航後來向日本警視廳和美國、香港的警察報案,並加強公司內部的管理以防範再度受害。
整起詐騙案,最震驚各界的是大企業為何疏忽上當?事實上,房地產買賣過程中,為了確定地主是否為本人,必定會有「找附近鄰人確認本人」的作業,但是積水房屋這筆大宗土地購買案,卻沒有這項動作。除此之外,企業進行審查時,也跳過數位高層,由到過現場勘查過的社長先批准,儘管不動產部門的K部長一直質疑交易有問題,時任的社長阿部俊則與東京大樓事業部長兼常務,一直掩蓋交易對手的負面消息,促使最終公司蓋章通過購買案。根據K部長證詞,當時積水房屋的法務部真正地主的聲明,內容稱沒有簽訂買賣契約,臨時登記無料等,但是這些文件被認定是知情人士的妨礙行為,依舊執行購買手續。最後積水房屋損失了55.5億日幣。
主犯(小山操)下場
小山操(紅圈)
根據警方表示,積水房屋土地詐欺案共逮捕14人,事件主謀是Kaminskas操(本名:小山操)。他是詐騙師,背景充滿謎團,結婚3次,第一任妻子是日本人,第二任妻子是菲律賓人,第3任妻子是立陶宛人,詐騙案發生後,他改用妻子的姓氏Kaminskas,並且逃亡到菲律賓的馬尼拉,原本要投靠第二任前妻,後來日菲兩國警方合力逮捕,他被遣返回日本接受審判,一審被判處12年刑期。
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